一、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照；

二、经营地址为 “自主申报、住所申报” 等，或者经营地址不真实的；

三、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员；

四、首次开户的法人，年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）；

五、身份证地址为异地的偏远农村、企业名称用字怪癖等;

六、异地开立对公账户的；

七、长期休眠账户，长期不打对账单的；

八、无法联系到企业法人的；

九、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户；